El organismo ARCA (ex AFIP) ha fijado un límite máximo para las transferencias a billeteras virtuales y cuentas bancarias, en un esfuerzo por controlar grandes movimientos financieros y garantizar la transparencia de los fondos. Este nuevo régimen establece controles específicos para operaciones superiores a cierto monto.
Cuál es el límite de transferencias fijado por ARCA
A partir de diciembre de 2024, ARCA estableció los siguientes parámetros:
- Monto máximo sin restricciones: Hasta $1.400.000 diarios.
- Notificación obligatoria: Para transferencias que superen este monto, los usuarios deberán presentar documentación que justifique el origen de los fondos.
Esto significa que cualquier operación por encima de $1.400.000 quedará sujeta a revisión por parte del organismo, con la posibilidad de solicitar comprobantes adicionales.
Qué sucede con transferencias superiores al límite
Si necesitas transferir más de $1.400.000, ARCA ofrece alternativas para realizar operaciones de mayor valor de manera legal y transparente:
- Depósito presencial: Realizar la operación directamente en la sucursal bancaria, con una demora de hasta un día hábil para su acreditación.
- Preaviso al banco: Notificar al banco con anticipación sobre el monto, la fecha y el destino de la transferencia para evitar demoras o bloqueos.
Cómo evitar inconvenientes con ARCA
Para garantizar que tus transferencias no presenten problemas, seguí estas recomendaciones:
- Justificá el origen de los fondos: Mantené al día tu documentación financiera, como recibos de sueldo, declaraciones juradas o contratos de compraventa.
- Respetá los límites diarios: Evitá exceder el monto permitido para minimizar controles adicionales.
- Utilizá métodos alternativos: Para operaciones grandes, dividí el monto en varias transferencias o considerá opciones como cheques o pagos electrónicos diferidos.
Por qué ARCA implementa estos controles
El objetivo principal de esta normativa es combatir el lavado de dinero y mejorar la trazabilidad de los movimientos financieros en un contexto de creciente digitalización. Además, busca alinear las operaciones locales con estándares internacionales de control financiero.
Con estos cambios, es fundamental que los usuarios se informen sobre los límites y requisitos para realizar transferencias a billeteras virtuales, asegurando operaciones seguras y libres de complicaciones.
