La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) confirmó que bancos, billeteras virtuales y entidades financieras deberán reportar todas las transferencias que superen ciertos montos. Este control busca identificar irregularidades fiscales y prevenir el lavado de dinero.
Uno de los errores más comunes entre los contribuyentes es no justificar adecuadamente los movimientos cuando se superan los montos establecidos por ARCA. Si una persona no tiene ingresos formales, su límite de movimientos (ingresos o egresos) es de $600.000. Si supera esta cifra sin declarar el origen de los fondos, podrá ser objeto de una inspección.
Cuáles son los límites de transferencias que controlará arca
ARCA podrá solicitar información a bancos y billeteras virtuales si un usuario supera alguno de los siguientes montos en un mes:
$600.000
- Total de consumos con tarjetas de débito en el país.
- Ingresos o egresos en billeteras virtuales.
$1.000.000
- Acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Depósitos a plazo fijo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el país o en el exterior (ventanilla, cajero automático u otros medios).
- Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil del mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil del mes.
$2.000.000
- Aplicable solo a billeteras virtuales en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
Qué documentación puede pedir ARCA para justificar transferencias
Si un usuario supera los límites establecidos, ARCA puede iniciar una investigación y solicitar documentos para justificar el origen de los fondos. Algunos de los documentos que pueden ser requeridos incluyen:
- Boletas de compra y venta.
- Documentos que acrediten la venta de acciones o una empresa.
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturación de los últimos meses (para trabajadores independientes o empresas).
- Constancia de inscripción en el monotributo.
- Certificado de fondos emitido por un contador público.
Es fundamental que los usuarios de bancos y billeteras virtuales mantengan un registro de sus movimientos y documentación respaldatoria para evitar problemas con ARCA en caso de superar los límites establecidos.
